Facilité de Caisse
La Facilité de Caisse est une ligne de crédit de court terme essentielle qui permet à votre compte courant de fonctionner en position débitrice, dans la limite d'un montant et d'une période préalablement définis. Ce mécanisme est conçu pour combler efficacement vos décalages de trésorerie quotidiens nés du cycle naturel des recettes et des dépenses de votre activité.
Caractéristiques et Quotités Maximales
Ce crédit est octroyé à toutes les entreprises professionnelles éligibles, avec des limites théoriques adaptées :
- 1 mois de chiffre d’affaire (C.A) ou 1 mois de charges d’exploitation hors achats en cas d’octroi d’un financement de stock, pour les sociétés industrielles.
- 15 jours de chiffre d’affaire (C.A) pour les sociétés commerciales et de services.
- 7 jours de chiffre d’affaire (C.A) pour les sociétés de services.
Remarque Impérative : La cote maximale accordée ne doit jamais excéder la pointe de la trésorerie négative cumulée, telle que justifiée par le tableau de trésorerie prévisionnelle présenté par le client.
Éligibilité et Garanties
- Éligibilité : Ce mécanisme est accessible aux clients professionnels, aux entreprises industrielles, commerciales, agricoles ou de service.
- Garanties Requises : L'octroi de la Facilité de Caisse nécessite la mise en place de garanties d'usage : Cautions et/ou Nantissement sur actifs projet et/ou Garanties hypothécaires.
Les avantages
Flexibilité
Autorisation de découvert pour gérer les décalages quotidiens (flux recettes/dépenses) et éviter les incidents de paiement.
Quote Adaptée
Limites précises basées sur le CA confié (1 mois Industrie, 15 jours Commerce/Service).
Allocation Prudente
Montant strictement validé par la pointe négative du plan de trésorerie prévisionnel.
Large Accessibilité
Disponible pour tous les professionnels : Industrie, Commerce, Agriculture et Services.
