Facilité de Caisse
تُعد تسهيلات الصندوق (Facilité de Caisse) خط ائتمان قصير الأجل وجوهري يتيح لحسابك الجاري أن يعمل في وضعية مدين، ضمن حد ومُدة مُحددين مسبقاً. تم تصميم هذه الآلية لتغطية بشكل فعال الفروقات الزمنية اليومية في سيولتك الناتجة عن الدورة الطبيعية للإيرادات والمصروفات لنشاطك.
الخصائص والحدود القصوى
يُمنح هذا القرض لجميع الشركات المهنية المؤهلة، مع حدود نظرية تتكيف حسب نوع النشاط:
- شهر واحد من رقم المعاملات (CA) المعهود به للشركات الصناعية.
- 15 يوماً من رقم المعاملات (CA) المعهود به للتجار ومقدمي الخدمات.
ملاحظة ضرورية: يجب ألا يتجاوز الحد الأقصى الممنوح أبداً ذروة السيولة السلبية المتراكمة، كما هو مبرر في جدول التدفقات النقدية التقديرية (Plan de trésorerie prévisionnel) المقدم من الحريف.
الأهلية والضمانات
- الأهلية: هذه الآلية متاحة لـ الحرفاء المهنيين، والشركات الصناعية، والتجارية، والفلاحية، والخدماتية.
- الضمانات المطلوبة: يتطلب منح تسهيلات الصندوق وضع ضمانات متعارف عليها: كفالات و/أو رهن على أصول المشروع و/أو ضمانات رهن عقاري.
الوثائق الضرورية
لتجهيز ملفك، الوثائق الأساسية المطلوبة هي:
- جدول التدفقات النقدية التقديرية.
- القوائم المالية للسنتين الماليتين الأخيرتين.
- الوثائق الإثباتية للضمانات الواجب تقديمها.
المزايا
مرونة فورية في السيولة
ترخيص بالسحب على المكشوف لإدارة الفروقات اليومية (تدفق الإيرادات/المصروفات) وتجنب حوادث الدفع.
حصة متكيفة حسب القطاع
حدود دقيقة بناءً على رقم المعاملات المعهود به (شهر واحد للصناعة، 15 يوماً للتجارة/الخدمات).
تخصيص حذر ومؤكد
يُحدد المبلغ بدقة بناءً على ذروة السيولة السلبية في جدول التدفقات النقدية التقديرية.
شمولية واسعة للقطاعات
متاح لجميع المهنيين: الصناعة، التجارة، الفلاحة، والخدمات.
